מה זה ביטוח מנהלים?
ביטוח מנהלים הוא מוצר פנסיוני מורכב שהשתנה דרמטית לאורך השנים. המשמעות והכדאיות שלו תלויות לחלוטין בשנה שבה הפוליסה נפתחה.
למי זה מתאים?
- •בעלי פוליסות ישנות שנפתחו עד 2012 — שמרו על המקדם המובטח
- •שכירים ועצמאים בעלי שכר גבוה המחפשים ערוץ חיסכון משלים
- •מי שרוצה התאמה אישית מדויקת של כיסויי הביטוח
- •בעלי הכנסות מעל תקרת ההפקדה של קרן הפנסיה המקיפה
איך אנחנו נכנסים לתמונה?
- ניתוח הפוליסה הקיימת ובדיקת שנת פתיחתה ותנאיה
- בחינת ערך המקדם המובטח ואם כדאי לשמר את הפוליסה
- השוואה מול חלופות בשוק — קרן פנסיה, מסלולים אחרים
- בדיקת עלויות ודמי ניהול מול הערך שמתקבל
- ייעוץ מותאם אישית לפי המצב הספציפי שלכם
* הערה: ביטוח מנהלים כולל מרכיב ביטוחי. פנו ליועץ פיננסי לפני שינוי או ביטול פוליסה.