מה זה קופת גמל לפי תיקון 190?
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הפך את קופת הגמל למכשיר ההשקעה האטרקטיבי ביותר בישראל עבור בעלי הון פנוי וגמלאים. הוא מאפשר להפקיד כספים פרטיים וליהנות מתנאים של חיסכון פנסיוני, לצד נזילות מלאה והטבות מס חסרות תקדים.
למי זה מתאים?
- •בני 60 ומעלה שיש להם כסף פנוי בבנק, בפוליסות חיסכון או ממכירת נכסים
- •גמלאים המקבלים קצבה מינימלית ורוצים לתכנן העברת הון לדור הבא
- •מי שרוצה להוזיל עלויות ניהול ולהנות מהטבות מס בין-דוריות
- •בעלי הון שמחפשים את הדרך החסכונית ביותר להעביר נכסים לילדים
איך אנחנו נכנסים לתמונה?
- בדיקה האם הלקוח עומד בתנאי הסף לנזילות (גיל וקצבה מינימלית)
- השוואת הכדאיות מול פוליסת חיסכון ומכשירים אחרים
- תכנון אסטרטגי של העברת ההון לדור הבא בצורה המיסויית האופטימלית
- בחירת מסלול השקעה המתאים לגיל ולפרופיל הסיכון
- ליווי שוטף ועדכון בהתאם לשינויים בחוק
* הערה: המידע הינו כללי בלבד. מיסוי קצבאות ומשיכות כפוף לתנאים ולגיל. פנו ליועץ מס ולייעוץ פיננסי מקצועי.