מה זה קרן פנסיה?
קרן הפנסיה היא הבחירה הטבעית והראשונה לכל שכיר ועצמאי בישראל. היא מגיעה בשתי צורות עיקריות: קרן פנסיה מקיפה (הנהנית מסבסוד ממשלתי ישיר ובעלת תקרת הפקדה) וקרן פנסיה משלימה (לשכר גבוה, ללא תקרת הפקדה).
למי זה מתאים?
- •כל שכיר ועצמאי — קרן פנסיה מקיפה היא הבסיס הפנסיוני המחויב בחוק
- •מי שרוצה כיסויים ביטוחיים (נכות ושאירים) במחיר עלות
- •בעלי שכר גבוה מעל התקרה — קרן פנסיה משלימה ממשיכה את החיסכון
- •כל מי שרוצה הכנסה קצבאית יציבה עם רשת ביטחון ממשלתית
איך אנחנו נכנסים לתמונה?
- ניתוח המצב הפנסיוני הנוכחי ואיתור כל הקרנות הפעילות
- בדיקת דמי הניהול ומשא ומתן לשיפורם
- בחינת מסלול ההשקעה והתאמתו לגיל ולמטרות
- בדיקת כיסויי הביטוח בתוך הקרן ובחינת כדאיות הקרן המשלימה
- תכנון אסטרטגי לקראת פרישה וייעוץ שוטף לאורך השנים
* הערה: המידע הינו כללי ואינו מהווה ייעוץ פיננסי אישי. פנו לייעוץ מקצועי לפני קבלת החלטות.