מה זה פוליסת חיסכון?
פוליסת חיסכון (פוליסה פיננסית) היא מכשיר השקעה המנוהל על ידי חברות הביטוח. היא מהווה את האלטרנטיבה המודרנית והמשתלמת ביותר לתוכניות החיסכון והפיקדונות בבנקים.
למי זה מתאים?
- •מי שיש לו סכום כסף פנוי (מכירת נכס, ירושה, פיצויים) ומחפש ניהול מקצועי
- •מי שרוצה לייצר לעצמו "משכורת חודשית" קבועה (אנונה)
- •חוסכים שרוצים להפקיד ללא תקרה ובגמישות מלאה
- •מי שרוצה חיסכון גמיש שמחליף פיקדון בנקאי
איך אנחנו נכנסים לתמונה?
- השוואת פוליסות בין חברות הביטוח השונות
- בחירת מסלול השקעה מתאים לצרכים ולמטרות
- ניתוח עלויות ודמי ניהול
- תכנון אסטרטגיית אנונה (משיכה חודשית) מיטבית
- שילוב מיטבי בתוך תמהיל ההשקעות הכולל
* הערה: פוליסת חיסכון אינה כוללת כיסוי ביטוחי. יש לדאוג לביטוחים בנפרד. פנו ליועץ לתמהיל מאוזן.